"Продължаваме промяната" сезира Европейската централна банка (ЕЦБ) заради сметките и транзакциите на санкционираните у нас по глобалния закон "Магнитски" - в частност Делян Пеевски и оглавяваната от него партия ДСП. Според ПП Българската народна банка (БНБ) "твърди, че е безсилна да защити банковата система на България от лица с наложени санкции".

Това се разбира от прессъобщение на "Промяната", което проследява комуникация между съпредседателя й Асен Василев и управителя на БНБ Димитър Радев.

Най-общо: Василев пита осъществяват ли се банкови операции от сметки и структури на санкционираните, в т.ч. чрез "Общинска банка", която обслужва Новото начало на Пеевски, има ли риск за банките у нас и какви мерки и контрол налага БНБ. Радев му отговаря, че БНБ не отговаря, кредитните институции сами решават, както и че не събира данни за операциите, защитени с банкова тайна. Препраща и към Сметната палата по въпросите на финансирането на политическите партии (СП поддържа регистър с подадените от политическите формации данни за субсидиите и даренията си, б.р.).

Припомняме, че "Магнитски" е американски закон, като у нас е неприложим заради липсата на правна рамка. Консенсус за такава няма и на ниво Европейски съюз. От 2020 г. ЕС има санкционен режим, подобен на "Магнитски", който позволява налагане на мерки срещу лица, нарушаващи човешки права. За разлика от американския закон обаче, европейският режим не включва корупцията като основание за санкции. И ЕС не санкционира свои граждани.

Въпреки това въпросите на Василев се основават на съобщение на самата БНБ от 11 юни 2021 г., когато излезе новата "порция" санкционирани, след които Пеевски. По онова време той още не бе овладял партията. Във въпросното съобщение банката, чийто гуверньор е същият и днес, посочва какви мерки за превенция и за защита на системата у нас е предприела. Изтъква се и действащият Закон за мерките срещу изпиране на пари.

Сред тях четем:

• Съгласно изискана от банките и получена в БНБ информация, всички банки в страната с открити сметки и делови взаимоотношения с горепосочените лица вече са предприели необходимите ограничителни мерки, включително блокиране на сметки, блокиране на карти, наложени запори и закриване на сметки. Някои от тези мерки са предприети предварително на други основания преди публикуването на списъка на OFAC.

• Установените вътрешни правила и процедури в банките и действащата нормативна рамка дават възможност за прилагане на предвидената в Закона за мерките срещу изпиране на пари процедура. Тази процедура включва уведомяване от банките на дирекция „Финансово разузнаване“ на Държавна агенция „Национална сигурност“ (ДАНС), спиране от ДАНС на определена операция или сделка за срок до 5 работни дни, уведомяване от ДАНС на прокуратурата, искане от прокуратурата пред съответния съд за налагане на запор или възбрана, произнасяне от съда в срок до 24 часа.

• В допълнение към това БНБ изпрати до всички банки указания за допълнителни действия и мерки по отношение на клиенти на банките, включвани в списъци на OFAC или аналогични списъци на Министерството на финансите на Република България.

• БНБ информира Министерския съвет, Министерството на финансите, Министерството на правосъдието, Министерството на външните работи, Министерството на вътрешните работи и ДАНС за указанията, изпратени до банките. БНБ също подчерта необходимостта да бъде ускорена подготовката на законодателно решение, свързано с прилагането на подобни ограничителни мерки, предприемани от други държави, на национално ниво, с оглед неговото внасяне без допълнително забавяне в следващото Народно събрание.

Днес БНБ посочва, че:

"Банките самостоятелно вземат решения по договорните си отношения с клиенти и оценяват риска съгласно Закона за мерките срещу изпиране на пари. БНБ не е страна по тези отношения и няма правомощия да разпорежда откриване или закриване на сметки."

"След витиеватия отговор на БНБ "Продължаваме промяната" е твърдо решена да продължи да защитава сигурността на банковата система в България. След като Централната банка на страната отказва да предприеме мерки, ще сезираме за случая Европейската централна банка" - пишат в отговор от ПП.

Иначе, припомняме, че по-рано тази година ПП-ДБ предложи в парламента вариант за това как "Магнитски" да действа и у нас, но без изненада - управляващото мнозинство не го прие.

Публикуваме съобщението на ПП, както и въпроса на Асен Василев и отговора на Димитър Радев:

Българската народна банка твърди, че е безсилна да защити банковата система на България от лица с наложени санкции по закона „Магнитски“, като се оправдава с „липса на изрична нормативна регламентация“ в националното законодателство. Това става ясно от отговор на БНБ на официално искане за информация от лидера на „Продължаваме Промяната“ Асен Василев за това как Централната банка следи за спазването на ограничителните мерки спрямо лицата, включени в списъка със санкции на Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) на Министерството на финансите на САЩ, сред които е и лицето Делян Славчев Пеевски.

В писмото си Асен Василев припомня прессъобщение на БНБ от 11 юни 2021 г., според което БНБ започва да прилага ограничителни мерки за такива лица при сделки и операции по Закона за мерките срещу изпиране на пари. Според съобщението на БНБ всички банки в страната с открити сметки и делови взаимоотношения с такива лица вече са предприели мерки, включително блокиране на сметки и карти, налагане на запори и закриване на сметки.

Асен Василев иска информация конкретно за транзакции, извършени през „Общинска банка АД“ в периода от 2021 г. досега, от сметки на лица от санкционните списъци или юридически лица, в това число партии, представлявани от санкционирани лица или в които санкционирани лица са материално отговорни лица (МОЛ). Той се позовава на публичната информация, че „Общинска банка АД“ е обслужваща банка на партията „ДПС – Ново начало“ (Централна избирателна комисия (ЦИК), удостоверение № В 336 от 16 август 2024 г.), удостоверяващо, че „Общинска банка АД“ обслужва сметка на партия „Движение за права и свободи“, участвала в предизборна коалиция (съответно и на „Ново начало“), на която Делян Пеевски е председател.

Пита се дали БНБ разполага с информация за извършени банкови и картови транзакции, осъществени от 11 юни 2021 г. до настоящия момент, които са свързани с лица от санкционните списъци на OFAC или юридически лица (в т.ч. партии), управлявани от санкционирани лица или в които санкционирани лица са МОЛ. Също така се иска информация какви конкретни действия е предприела БНБ за наблюдение и контрол върху изпълнението на санкционния режим от страна на „Общинска банка АД“ и останалите кредитни институции в България. Пита се също дали работата със санкционирани лица или юридически лица (в т.ч. партии), управлявани от санкционирани лица или в които санкционирани лица са МОЛ, създава допълнителни рискове за банковите институции, които работят с такива лица.

В отговора си БНБ обяснява, че в прессъобщението си е описвала само действащата правна уредба, в рамките на която БНБ и банките в страната отчитат последиците от ограничителните мерки, налагани от трети страни. Подчертава се необходимостта от национално законодателно решение, с оглед липсата на изрична нормативна регламентация.

Също така БНБ посочва, че банките самостоятелно вземат решения по договорните си отношения с клиенти и оценяват риска съгласно Закона за мерките срещу изпиране на пари. Българската народна банка не е страна по тези отношения и няма правомощия да разпорежда откриване или закриване на сметки. По отношение на данните за наличности и операции по сметки БНБ отбелязва, че те представляват банкова тайна, достъпна само по реда на Закона за кредитните институции.

Всичко това показва пълния отказ на Централната банка да защити банковата система в страната. БНБ има достатъчно правомощия в рамките на надзорните си функции като регулатор на банковия сектор да издаде указания към банките да предприемат действия, които намаляват риска за парите на вложителите. С отказа си да упражнява тези си правомощия БНБ де факто позволява на лица като Делян Пеевски, вкарани в санкционния списък „Магнитски“ за корупция, да извършват всякакви операции в страната, застрашавайки по този начин засегнатите банки от въвличане в санкции и опасност от изпадане в несъстоятелност.

Припомняме, че заради подобен случай, свързан с пране на пари и транзакции на руски клиенти, свързани с корупционни практики, през 2018 г. фалира латвийската ABLV Bank, след като беше изключена от системата за разплащания SWIFT и Европейската централна банка определи, че банката е „в несъстоятелност или вероятно ще изпадне в несъстоятелност“ („failing or likely to fail“) – ключово правно основание за спиране на дейността.

Също така припомняме, че на 22 май 2025 г. „Продължаваме промяната – Демократична България“ внесохме предложения за законови изменения, с които санкциите по закона „Магнитски“ да се прилагат и у нас. Целта е да се гарантира стабилността на финансовата система и държавата да излезе от сивия списък за пране на пари. Това беше и част от санитарния кордон около „ДПС – Ново начало“. Законодателните текстове обаче бяха отхвърлени от управляващото мнозинство ГЕРБ, БСП, ИТН и „ДПС – Ново начало“.

След витиеватия отговор на БНБ „Продължаваме промяната“ е твърдо решена да продължи да защитава сигурността на банковата система в България. След като Централната банка на страната отказва да предприеме мерки, ще сезираме за случая Европейската централна банка.